Como trabalhamos: cinco frentes do orçamento ao acompanhamento
Cada frente lista entregáveis, prazo típico e o que o cliente envia. Dá para contratar uma só ou combinar, conforme o diagnóstico, sempre com o contador da empresa consultado.
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Diagnóstico financeiro da empresa
Esta é a porta de entrada. Analisamos de 6 a 12 meses recentes de extratos, contas a pagar e a receber, DRE, margens e o calendário de vencimentos, procurando lançamentos duplicados e excesso de dependência de poucos clientes ou fornecedores. O trabalho dura entre 1 e 3 semanas e termina com a devolutiva à diretoria, em 1 a 2 horas, com achados, pontos críticos e as ações, por ordem de prioridade. Só depois a empresa decide o que entra no projeto.
- Conferência do saldo do extrato com o saldo do controle interno
- Leitura de contas a pagar, contas a receber, DRE e balanço recente
- Checagem de lançamentos duplicados e de fórmulas das planilhas
- Reunião de devolutiva com lista de ações em ordem de prioridade
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Plano de contas e rotina de conciliação
Estruturação do que a empresa precisa para enxergar o próprio caixa: plano de contas gerencial, centros de custo, categorização dos lançamentos, conciliação bancária e fluxo de aprovação de pagamentos. Quem solicita um pagamento não é quem aprova nem quem executa; as alçadas de aprovação são definidas pela própria empresa. Planilha ou sistema, a estrutura é a mesma: cada entrada e cada saída cai em uma categoria que o gestor da área reconhece. O trabalho costuma levar de 2 a 6 semanas, conforme o volume de lançamentos.
- Plano de contas gerencial e centros de custo definidos por área
- Rotina de conciliação bancária com periodicidade combinada por escrito
- Fluxo de aprovação de pagamentos com segregação de funções e alçadas
- Categorização dos lançamentos já existentes nos extratos analisados
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Orçamento por área e metas de cada gestor
Com as premissas em mãos, cada gestor participa de reuniões curtas para definir o que gasta, o que entrega e como a meta será medida. O modelo pode ser incremental, de base zero ou de projeção contínua, conforme a maturidade da equipe. Levamos de 2 a 4 semanas e deixamos um responsável nomeado por centro de custo, com calendário de revisão a cada trimestre. A margem para imprevistos entra na planilha desde o início, para o orçamento não engessar o ano.
- Reuniões curtas e individuais com cada gestor, uma para cada área
- Comparação dos três modelos de orçamento com a rotina da equipe
- Margem para imprevistos prevista desde a primeira versão do orçamento
- Revisão trimestral das metas, com os desvios de cada centro de custo
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Fluxo de caixa e painel de indicadores
O fluxo de caixa é projetado em duas visões: 13 semanas, para o curto prazo, e 12 meses, para a visão anual, com revisão semanal ou mensal. O painel reúne de 5 a 10 indicadores que a equipe entende e consegue atualizar, como margem, peso da folha, inadimplência e prazos médios. O relatório gerencial mensal mostra orçado × realizado e os desvios. Décimo terceiro salário, férias coletivas, DAS e folha entram no calendário financeiro desde o primeiro mês do projeto.
- Projeção para 13 semanas e 12 meses, com ajuste semanal ou mensal
- Painel de 5 a 10 indicadores escolhidos em conjunto com os gestores
- Calendário financeiro com impostos, folha, aluguel e fornecedores
- Relatório gerencial mensal comparando orçado × realizado e desvios
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Treinamento e acompanhamento mensal
A equipe aprende a lançar, conciliar, ler o relatório e atualizar o fluxo de caixa em 1 a 3 sessões de 1 a 2 horas, com o material por escrito. O manual de procedimentos (POP) descreve cada rotina em passos curtos. Depois, a reunião mensal de resultados trata de orçado × realizado, desvios e decisões. O acompanhamento é opcional e combinado com prazo mínimo; o encerramento inclui a documentação, o relatório final e a transferência das responsabilidades para um dono interno.
- De 1 a 3 sessões de 1 a 2 horas sobre lançamento e conciliação
- Manual de procedimentos (POP) com cada rotina em passos curtos
- Reunião mensal de resultados com registro das decisões tomadas
- Revisão trimestral do orçamento e relatório final de encerramento
Leve suas dúvidas à conversa inicial, em Itaboraí
Na conversa de 45 a 90 minutos você apresenta o porte e a dor principal; a proposta por escrito chega em 2 a 5 dias úteis.